旧（一般）NISAで2020年に購入した商品を、2024年の新NISAの成長投資枠へ手動ロールオーバー（サッと売ってサッと買う）をする予定でしたが……
しくじりました（涙）
投資信託は、計画していたとおり一部は手動ロールオーバーし、一部はそのまま残して特定口座に移管させました。
問題は個別株（日本株）でして。
2020年に購入した日本株は、
JT
セブン銀行
の2つで、「価格が安いときにサッと売ってサッと買おう」と思っていたのですが、どちらもタイミングが掴めず、12月になってからようやく購入。
「じゃあ売ろう」と思ったら急に下落し始め、結局2024年中には売れずに特定口座に移管されてしまいました……
移管は年末の安い価格でされたので、それより高い価格で売却すると、売却益に約20%の税金がかかってしまいます。
なので損しないためには、買った時の価格に、引かれるであろう税金の分をプラスした価格まで上がってから売らないといけないのです。
（わりと）高値掴みしてしまったので、その金額まで戻るのはいつになるのやら……
売却せずに持ち続けて配当金を貰うのもいいのですが（今のところは資金に余裕があるので）、それにも税金が約20％かかってしまうのが、どうにも悲しいです。
確定申告をすれば私の年収の場合は約3％戻って来るのですが、申告の手間に対して戻ってくる金額が釣り合わないです。
面倒くさいことになった……
2025年に手動ロールオーバーしないといけない、2021年分の旧NISAの個別株は5銘柄。
今年は早めに対応したいと思います。
コメント